La política de Beaxy de conocer a su cliente y la política contra el lavado de dinero («KYC / AML») está cubierto por los siguientes puntos:
- Procedimientos de verificación.
- Oficial de cumplimiento
- Seguimiento de transacciones.
1. Procedimientos de verificación
1.1. Verificación de identidad
El procedimiento de verificación de identidad de Beaxy requiere que cada Usuario proporcione a Beaxy documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional). Beaxy se reserva el derecho de recopilar información de identificación del Usuario para fines de las Políticas KYC / AML.
El usuario reconoce y acepta que Beaxy puede confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los usuarios y Beaxy se reserva el derecho de investigar a ciertos usuarios más a fondo en cualquier momento, verificar la identidad del usuario de forma continua y solicitar documentos actualizados a los Usuarios, incluso si el Usuario pasó la verificación de identidad en el pasado.
La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con lo establecido en la Política de privacidad de Beaxy y la ley aplicable.
1.2. Verificación de tarjeta
Si el Usuario utiliza tarjetas de pago en relación con los Servicios de Beaxy, Beaxy puede solicitarle que proporcione documentación e información adicional de acuerdo con las instrucciones disponibles en el Sitio de Beaxy.
2. Oficial de cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por Beaxy, cuyo deber es garantizar la implementación efectiva y el cumplimiento de la Política KYC / AML. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos del financiamiento contra el lavado de dinero y antiterrorista de Beaxy, incluidos, entre otros:
- Recopilación de información de identificación de los usuarios.
- Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para la finalización, revisión, presentación y retención de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables.
- Monitorear transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal.
- Implementación de un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación apropiados de documentos, archivos, formularios y registros.
- Actualización de la evaluación de riesgos regularmente.
- Brindar a las fuerzas del orden público la información requerida por las leyes y regulaciones aplicables.
- El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las fuerzas del orden, que están involucradas en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
3. Seguimiento de transacciones
El usuario reconoce que Beaxy puede monitorear y analizar patrones transaccionales. Beaxy realiza una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y los informes, que incluyen:
- Comprobación periódica de los usuarios con respecto a las «listas negras» reconocidas (por ejemplo, OFAC), agregando transferencias por múltiples puntos de datos, colocando a los usuarios en listas de observación o incluso negación de brindar el servicio, abriendo casos para investigación cuando sea necesario, enviando comunicaciones internas y completando informes legales, si corresponde;
- Gestión de casos y documentos.
Beaxy se reserva el derecho de:
- asegurarse de que las transacciones de naturaleza sospechosa se denuncien a la policía apropiada a través del Oficial de cumplimiento;
- solicitar al Usuario que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas;
- suspender o cancelar la cuenta del usuario cuando Beaxy tiene sospechas razonables de que dicho usuario participó en actividades ilegales.
La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento puede monitorear las transacciones del Usuario en el día a día para cualquier propósito, incluso para determinar si dichas transacciones deben ser reportadas y tratadas como sospechosas o si deben ser tratadas como de buena fe.